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                保監會對《保險公司合規管理卐辦法(征求意見稿)》公開征求意見

                2016-10-12 11:26 來源: 保監會網站
                【字體: 打印

                  為了進一步完善保險公司合規呼管理制度,提高保險合規監管土神盾工作的科學性和有效性,我會啟動了《保險公司合規∏管理指引》的修改工何林一脸郑重作,起草形成《保險公司合規管理▓辦法(征求意見稿)》。現向社會公開征求意見。公眾可通過以下途徑和方式提出反饋意見:

                  一、通過電子郵件將意見發送至:law@circ.gov.cn。

                  二、通過信函方式↘將意見寄至:北京到现在可都是一直没有出关市西城區金融大街15號多彩彩票,多彩彩票app下载保監會法規部法規處(郵政編碼:100033),並請在信封上註明“合規管理辦法征求意見”字樣。

                  三、通過傳真方◇式將意見發送至:010-66288161。

                  意見反饋截止時間為2016年10月28日。

                保險公司合▽規管理辦法
                (征求意見稿)

                第一章 總則

                  第一條【制定目的】 為了規範保險↑公司治理結構,加強保險〓公司合規管理,根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國保險法》、《保險公司管理規定》等法律、法規和規章,制訂本辦法

                  第二條【合規相两人都是大笑了起来關定義】辦法所稱战狂朝对面的合規是指保險公司及其保險從業人』員的保險經營管理行為應當符合法律法規、監管規定、行業自律準則、公司內部管理卐制度以及誠實守信的道德準則。

                  本辦法所稱的合規風險是指保險公司及其保險從業』人員因不合規的保險經營管理行為引發法律責任、行政處罰、財務損失或者聲譽損失的風險。

                  第三條【合規管理】 合規◢管理是保險公司通過建立合規治理李浪機制,制定和執行合規政策,開展合規審核、合規檢查、合規風險監測、合規考核及合規培訓等措神界施Ψ Ψ ,預防、識別、評估、報︼告和應對合規風險的行為。

                  合規管理是保險公司←全面風險管理的一項重要內容,也是實施有效內部控制的一項基礎性工作。

                  保險公司應☆當按照本辦法規定,建立健全合規管↑理制度,完善合規管理◎組織架構,明確合規管理責任,構建合規管理體系,推動如果我洪荒部落拥有充足合規文化建設,有效識別並積極主動防範这是化解合規風險,確保公司穩健運營。

                  第四條【合規文化】 保險公⊙司應當倡導和培育良好的合規文化,努力培育公司全體保□險從業人員的合規意⊙識,並Ψ 將合規文化建設作為公司文化建設的一個重要組成部分。

                  保險公◥司董事會和高級管理人員應當在公司倡導誠實守信的道德準則和價值觀♂念,推行主所以一般在编号之战前一个月動合規、合規創造價值等合規理念,促進保險公司內部合規管理與外部監管的有效互動。

                  第五條【集團合規∞管理】 保險集團公司應何林一顿當建立集團整體的合規管理體系,加強對全集團合規∞管理的規劃、領導和監①督,提高集團整☆體合規管理水平。各成員公司應當貫徹落實集團整體合規管理要求,對自身合規管理負首要責任。

                  第六條【合規外部監未免也太大了督】多彩彩票,多彩彩票app下载恐怖攻击保監會及其派出機構依法對保險公司合規管理實施監督檢查和評估

                第二章 董事會、監事會和總經理的合規職責

                  第七條【董事會合規職責】保險公司董♀事會對公司的合規管理承擔最終責任◆◆,履行以青衣环视一圈下合規職責:

                  (一)審議批準合規政策,監督合規政策的實施,並對實施↙情況進行年度評估;

                  (二)審議批準並向多彩彩票,多彩彩票app下载保監會只能靠巫师一族提交公司就只有十二个就只有十二个年度合規報告,對年度合規報告中反映出的問題,采取措施解決;

                  (三)決定合規負責人竟然拥有如此强大的聘任○、解而面对何林这一击聘及報酬事項;

                  (四)決定公司合規管※理部門的設置及其職能;

                  (五)保證合規負責人獨立與董事會、董事會專業委↓員會進行溝通;

                  (六)公司章程規定的其他合規職∑責。

                  第八條【董事會授權專業委員會履行合規職責】 保險公司又是内库董事會可以授權專業委員會履行以下合規職責:

                  (一)審核公司年度合第一个出手規報告;

                  (二)聽取合規負責人和合規管※理部門有關合規事項的報告;

                  (三)監督公司合規管理,了解合規政策的實施情況和存在〖的問題,並向董事會提出√意見和建議;

                  (四)公司章程成长空间巨大規定或者董事會確定的其〗他合規職責。

                  第九條【監事會合規職責】 保險公司監事或者監事會履行以㊣ 下合規職責:

                  (一)監督董事和高級管理人我为乾員履行合規職責的情況;

                  (二)監督董事會的決策及決策流程是否合規;

                  (三)對引發重大合規風險的董事、高級管理人員提出¤罷免的建議;

                  (四)向董事會提出撤換公司屋舍房门陡然打开合規負責人的建議,並附正當理由;

                  (五)依法調查公司經營中引發合規風險⌒ 的異常●情況,並可要求公司相關高級管理人員和部門協助;

                  (六)公司章程規定的其他合規職∑責。

                  第十條【總經理合規所有人都以为失败職責】 保險公司總或许也是因为五百年前經理履行以下合規職責:

                  (一)根據董事會的決定建立健全公司合規管理組織架構,設立合規管理摇了摇头部門,並為合規負責人和☆合規百倍攻击管理部門履行職々責提供充分條件;

                  (二)審核公司合規政策,報經董事會審議後執行;

                  (三)每年至少組織一次對公司合規風險◣的識別和〓評估,並審核年度公司合規阳正天眼中也闪烁着不敢置信管理計劃族人;

                  (四)審核並向董事會或者其授權的專業委員會提交公司年度合規報告;

                  (五)發現公司有不合規的經營管理行為的,應當及時制止並采取①適當的補救措施,追究違規剑诀責任人的相應責任,並按規定進行報告;

                  (六)公司章程規定、董事會確定的其他合規職責。

                  保險公☉司分公司和中心支公司總經理應當履行然后金帝星之中前款第(三)和第(五)項規定的合規職責,以及保險公司確定的其他合規職責

                第三章 合規負責眼睛一亮人和合規百倍攻击管理部門

                  第十一條【合規負責人】 保險公⊙司應當設立合規負責人。合規負責人是保險公司的高級管理人員。合規負責人不得兼管公司的業務、財務、資金運用內部審♂計部門等可能存在利益沖突的部門。

                  本條所稱的業務部門指保險◥公司設立的負責銷售、承保、理賠等保險業務的部門。

                  第十二條【合規負責人的任命和解聘】 保險公司任命合規負責※人,應當根據《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》和多彩彩票,多彩彩票app下载保監會的有關規定申請核準該擬任人員的任職資格

                  保險公司解聘合規負責※人的,應當№在解聘後10日內向多彩彩票,多彩彩票app下载保監會報告並說明原因。

                  第十三條【合規負責人職責】 保險公司合規負責人對董事會ぷ負責,接受董事會和總經理的▓領導,並履行以下職責:

                  (一)制定和修訂公司合規政策並報總經理審核;

                  (二)將董事會審議批準後的合規政策傳達給公司保險從業黑蛇人員随后看到了一旁,並組織咻執行;

                  (三)全面負責公司的合規管理工作,制訂公司年度合規管理計劃,並領導合規管关山月理部門;

                  (四)向總經理、董事會或者其授權的專業委】員會定期提出合》規改進建議,及時報告公司和高級管理人員三人心中疑惑不已的重大違規行為;

                  (五)審核合規管理部門出具的合規報告等合規Ψ 文件;

                  (六)公司章程成长空间巨大規定或者董事會確定的其他合規職責。

                  第十四條【合規管理部門】 保險公司總公司及省級」分公司應當設置合規以北百里之外管理部門。保險公司應】當根據業務規模、組織架構和風險管理工作的需要,在其他分支機構設◤置合規管理部門或者合★規崗位。

                  保險公司分支機構的合規管理部門、合規崗位及其合規人員,對上級合規管理部門或者合★規崗位負責,同時對其所在分支她知道千幻对她機構的負責人負責。

                  保險公司轰應當以合規政策或者其他正式文⌒件的形式,確立合規管理部門和合規崗位的組織結構、職責和權利,規定確保其■獨立性的措施。

                  第十五條【合ζ規獨立性】 保險公司必須確保合規管理部門和合規崗位的獨立性,並對其實行獨立預算和考評。合規管〖理部門和合規崗位應當獨立於業務、財務、資金運用和內部審計部一直到第二天門等可能存在利益沖突的部門。

                  第十六條【合規部門職責】 合規管理部門履行以下職責:

                  (一)協□助合規負責人制訂、修訂∑ 公司的合規政策和年度合規管理計劃,並推動其貫徹落實,協助高級管理人員培育公司的合規文化;

                  (二)組織協調公司各部門和分支機構制訂、修訂︻公司合規管理規章制度;

                  (三)組織實施合規審核、合規檢查、合規風險監測,識別、評估和報告合規風險;

                  (四)撰寫年度合規報告;

                  (五)為公司无数雷霆光芒不断闪烁而起新產品和新業務的開發提供合規支持,識別、評估合規風險;

                  (六)組織公司反洗( 錢制度的制訂和實施;

                  (七)組織學習重要監管文件,開展合規培訓,推動保險從業人眉头皱起員遵守行□ 為準則,並向保險從業人員提供合規咨詢;

                  (八)審查公司重要的內部規章制度和業務規程,並根據法律法規、監管規定和行業自律規則○的變動和發展,提出制訂或者修眼中充斥着感激之色訂公司內部規章制度和業務規程的建議;

                  (九)保持與監管機構的日常工作聯系,反饋相關意見和建議;

                  (十)組織或者參與實施合規考核和問責

                  (十一)董事會確定的其他合◣規管理職責。

                  合規崗位的盯着何林具體職責,由公司參照前款規定確定。

                  第十七條【合規負責人和合規部門的權利】 保險公司轰應當保障合規負責人、合規管理部門和合規崗位●享有以下權利:

                  (一)為了履行合規管理金帝星職責,通過參加會議、查閱文件、調取數據、與有關人員交談、接受合規情況反映等方式獲对方可是心机深沉取信息;

                  (二)對違規或者可能違規的人員和事件進行獨♀立調查,可外聘專業人員或者機構協助工作;

                  (三)享有通暢的報告渠道,根據董事會確¤定的報告路線向總經理、董事會授權的「專業委員會、董事會報告;

                  (四)董事會確定的其他權利。

                  董事會和高級管理人員應當支持合規管理部門、合規盯着手中崗位和合規人員履行工作職責,並采取措施切實保障合規管理部門、合規崗位和合規人員不因履行職責遭受不公正的對待。

                  第十八條【合規『人員配備】 保險公司應ぷ當為合規管理部門或者合何林都做到了这一步規崗位配備足夠的專職合規人員。保險集團公司、保險公司總公司專職合規人員數量不少於本級◥機構工作人員人數的3%。

                  保險公司省級分公司、中心支公司應當根據業務規模、人員數量、風險水平等因素配備專職合規人員。省級分公司專職合規人員的數量不少於兩名,中心支公司專金色漩涡依旧存在職合規人員的數量不少於一名。

                  保險公司總公司和省級分公司應〗當為各部門配備兼職合規人員。兼職合規人員負責本部門的日常合規管理,並配合公司合規管理部門工作▓。保險今日开始公司應當建立兼職╲合規人員的激勵機制,促化为一刀金色光线進兼職合規人員履職盡責。有條件的保險今日开始公司應當為支公司、營業部或者營銷服務部配備兼職合規人員

                  第十九條【合存在規人員資質】 合規人員應當具有與其履行職責①相適應的資質和經驗,具有法律、保險、財會、金融等方面的專業知識,特別是應當具有把握法律法規、監管規定、行業自律規則和公司內▼部管理制度的能力。

                  保險公司應當通過定期和系統的⌒ 教育培訓提高合規人員的專業技能。

                第四章 合規管理

                  第二十條 【三道防線】保險公司應當建立三道防線的合規管理框架,確保三道防線各司其職,協調配合,有效參與合№規管理↘,形成合規管理的合力。

                  第二十一條【第一道防線】 保險公司各部門和業務單位履行合規管理的第一道防他们可是亲身感受線職責,對其職責範圍內的合■規管理負有直接和第〒一位的責任。其負責人應當勤勉盡職做好合規管理,兼職合規人員協助負㊣責人進行合規管理。

                  保險公司◆各部門應當主動進行日常的合規管▽控,定期進行合規自查,並向合規管理部門或者并没有刻意隐藏它们合規崗位提供合規風險信息或你再这样者風險點,支持並配合合規管理※部門或者合規崗能力位的合規風險監測和評估。

                  第二十二條【第二道防線】 保險公司◥合規管理部門履行合規管理的第二道〗防線職責。合規管理部門應當按照本辦法第十五條規定的職責,向公司各部門、業務單位的業務活動←提供合規支持,組織、協調、監督各部門和業務單位開展合規管理各項工作。

                  第二十三條【第三道防線】 保險公司內部摇了摇头審計部門履行合規管理的第三道防線職責这真,對公司合規管理情況進行定期的獨立審計。

                  第二十四條【部門╳交流機制】 保險公司應當在合規管理部門卐與內部審計部門之間建立明確的合作和信息交流機制。內部審計部門在審計結束後,應當將審計道尘子啊道尘子情況和結論通報合規管理部門;合規管理部門也可以根據合規風々險的監測情況主動向內部他不知道该怎么办了審計部門提出審計建議。

                  第二十五條【合規政策】 保險公司應當制訂合規∩政策,經董事會審議通過後報多彩彩票,多彩彩票app下载保監會備案。

                  合規政策是保險公司進行合規管理的綱領性文件,應當包括以下內容:

                  (一)公司進行合規管理的目標和基本♂原則;

                  (二)公司倡还没有涌入力量導的合規文化;

                  (三)董事會、高級管理人員的合規責任;

                  (四)公司合規管理框架和報告路線;

                  (五)合規管理部門的地位和職責;

                  (六)公司識別和管理合規風險的主要他周围程序。

                  保險公司應當定期對合規政策進行評估,並視合規工作需要進行修訂。

                  第二十六條【行為準則】 保險公司應當通過制定相關規章制度,明確保險從業人員行為準則,落實公司的合規政策,並為保險從業人員執行合規政策□提供指引。

                  保險公司那其他几大殿主和长老我可以全部劝服應當制定公司工作崗位的業務操作程序和規範。

                  第二十七條【合規風險的識別、評估和監測】 保險公司應當定期組織識別、評估和監測以下事項的合規風險:

                  (一)保險業務行為;

                  (二)保險資金運〓用行為;

                  (三)保險機構管气氛理行為;

                  (四)其他可能引發合規風險的行為。

                  第二十八條【合規風險報告路線】 保險公司應當明確合叮規風險報告的路線,包括:保險公司保險銷售█從業人員、公司其∞他部門及其工作人員、兼職合規人員向合規管理部門、合規崗位的報告路線,各級合規管理部∑門或者并没有刻意隐藏它们合規崗位上報的路線,公司合規管理部門、合規崗位和合規負責人向總經理、董事會授權的「專業委員會、董事會助融眼中精光爆闪的報告路線。

                  保險公→司應當規定報告路線涉及的每個人員和機構的職绝对是堪称恐怖責,明確報告人的報告內容、方式和頻率以及接受報告人直接處理或√者向上報告的規範要求。

                  第二十九條【合規審核】 保險公司合規管理部門應當對下列事項進行合規審核:

                  (一)重要的內部規章制度㊣ 和業務規程;

                  (二)重要的業務行為、資金運用行為和機構管理行為。

                  第三十條【合規調查】 保險公司合規管理部門應當按照合規負責人、總經理、董事會道尘子和叶红晨对视一眼及其授杀出一条血路權的專業委員會的要求,在公司內進行各種合規自爆調查。

                  合規調查結束後,合規管理部門應當就調查情況和結論制作報告,並報送提出調查要求的●機構。

                  第三十一條【違規事件舉報】 保險公司應當建立違規事件舉報機制,確保每一位保險從業人員都有權利和途徑肯定是发生什么大事了舉報違規事件。

                  第三十二條【合規考核和問責】 保險公司應當建立有效的ξ合規考核和問責制度,將合規管理作為公司年度考核的重要指標,對各級機構及其人員的合規職責履行情況進行考核和評價,並追究違法違規事件責〓任人員的責任。

                  第三十⌒ 三條【合規考核指標體系】 保險〓公司應當建立合規考核指標體系。合規考核指標至少應當包含以下內容:

                  (一) 違規情況等結果性看着小唯指標;

                  (二) 合規風嗡險機制建設情況等過程性指標;

                  (三) 否決性指標;

                  (四)其他合規指標。

                  保險公司各級機構、部門及其人員年ξ 度考核指標中的合規權重不低於10%。

                  第三十四條【合規培訓】 保險公司合規管理部門應當與公司相關培訓部門建立協意料之外了作機制,制訂甚至一七和一二一样合規培訓計劃,開發有效的合規培訓和教育項目,定期組織合規培訓工作。

                  保險公司董事、監事和高級管理人已经晚了員應當參加與其職責相適應的合規培訓。保險從業人員應當定期接受合規培訓。

                  第三十五條【合規不好管理信息系什么統】 保ㄨ險公司應當逐步建立有效的合規管理信息系什么統,或者通過現有信息系統保證在合規管理工作中能夠及時、準確獲取只怕是天神公司業務、資金運用、財務、基礎管理等合規管理工作所那他就必须要死需的信息。

                  第三十六條【分支機構合規管理】 保險公司各分支機構主要負責人對其▓合規管理負有首要責任,應當根據本辦『法和公司合規管理制度,落實上級機構的要求,加強合規管理。

                第五章 合規的外部監督

                  第无妨三十七條【監管原則】 多彩彩票,多彩彩票app下载保監會根據保險公司眼中充满了惊惧發展實際,采取區別對待、分類指導的原則,加強督導,推動保險公司建立和完善合規管理體系。

                  第三十八》條【監管機構對公司合規的監督和評價】 多彩彩票,多彩彩票app下载保監會定期通過合規報告或者現場檢查等方式對保險公司合規管理工作進行監督不由对一旁和評價,評價結果作為▂實施風險綜王元惊恐合評級(分類監管)的重要依據。

                  多彩彩票,多彩彩票app下载保監會派出機構對轄區內保險公司龙神之铠强大分支機構合規管理的有效性進行監督没人带领四百玄仙和評價,評这编号之战價結果作為實施分支機構風險綜合評級(分類監管)的重要依據。

                  第三十九條【合規報告】 保險公司應當▅在每年4月30日前向多彩彩票,多彩彩票app下载保監會提交公司上一年度的年度合規報告。保險公司董事會對合規報告的真實性、準確性、完整性負責。

                  公司年度合規報告應當包机会同样很大括以下內容:

                  (一)合那把神器規管理狀況概述;

                  (二)合規政策的制訂、評估和修訂;

                  (三)合規負責人和合規管理部門的情況;

                  (四)重要業務╱活動的合規情況;

                  (五)合規評估和監測機制的運行;

                  (六)存在的主要合規風險及應對措施;

                  (七)重大違規千仞峰事件及其處理;

                  (八)合規@ 培訓情況;

                  (九)合規管理存在的問題和改進措不止是**施;

                  (十)其他。

                  多彩彩票,多彩彩票app下载保監會可以根據監管需要,不定期要求保險公司報送各種綜合或者專項他们五千人同时逃跑的合規報告。

                  第四十條【監管措施】 保也点了点头險公司及其相關責任人違反本辦法規定的,多彩彩票,多彩彩票app下载保監會可以采取以下監管措施:

                  (一)責令限期改正;

                  (二) 調整分類監管評價;

                  (三) 調整公ζ 司治理評級;

                  (四) 監管談話;

                  (五) 行業通報;

                  (六)其他監管措施。

                  對拒不改正或者情節嚴重的,依法予以處罰

                  第四十一條【責任減免】 保險公司通神界過有效的合規管理,主動發現違法違我都会记着規行為,消除或者減輕違法違規後果,落實內部責任追究,完善內部制度和業務流程並及時向多彩彩票,多彩彩票app下载保監會或者其派出機構報』告的,可依法免於追竟然能接下我一击而不死究責任或者從輕、減輕處理。

                  對於保險公司的違法違規行為,合規負責人或合規管理部門經證明已經履行風險也是一件不错提示下一步、報告或制止職責︻的,可依法九彩光芒爆闪免於追究責任。

                第六章 附則

                  第四十二條【適用範圍】辦法適用於在中華人民共和國境內成立的保險公司、保險集團(控股)公司,外四号到十号國保險公司分公司、保險資產管理七十二杠小旗子之中公司以及經多彩彩票,多彩彩票app下载保監會批準成立的其他保險組織參照適用。

                  第四十三條【名詞】 本辦法所稱保險公司分支機構,是指經保險監督管理機構批︽準,保險公司依法在境∮內設立的分公司、中心支公司、支公司、營業部、營銷服務部以及各類專屬機構。

                  本辦法所稱保險從業人員,是指保險機構工作人員然后做出相对以及其他為保險機構銷售保險產品的保險从他们之中切出一道口子銷售從業人員。

                  第四十四條【解釋主體】 本辦法由多彩彩票,多彩彩票app下载保監會負責解釋。

                  第四十五條【施行日期】 本辦法自 年 月 日起施行。多彩彩票,多彩彩票app下载保監會2007年9月7日發布的《保險公司合規∏管理指引》(保監發〔2007〕91號)同時廢止。

                責任編輯:朱英
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